1、根据客户类型进行理财业务分类
理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。
2、从客户等级来看，理财客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户业务等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。
3、一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。
4、私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。
